(10)到銀行開籌備處帳戶小秘訣
因為「洗錢防制法」的要求愈來愈嚴格
大家都會發現到銀行開戶變得愈來愈難
銀行在辦理每一筆開戶案件時
都要確實作到「認識你的客戶」
(Know Your Customer, KYC)
避免在主管機關檢查時被裁罰
都有被主管機關裁罰的記錄)
銀行公會也依照金管會的規範
其中有一項就是：
是否符合地緣性，包括工作就學、租賃等，
若不符合，也需有正當理由
在開戶愈來愈麻煩的情形下
跟大家分享一些客戶的成功案例作為參考
(1)把辦公室租約帶去銀行
因為銀行對於客戶「地緣性」很重視
若是公司已經跟房東簽約
那在辦理開戶時就可以把租約一併帶去
讓銀行了解來這個分行開戶的理由
(２)提供自己上班公司的名片給銀行
不少人在準備創業時還在公司上班
中午休息時
到任職公司附近的銀行開個籌備處帳戶
那是很正常的選擇
這時把在開戶時把名片遞給行員
讓銀行了解來開戶是因為在附近上班
甚至創業的方向與現在的專業有相關
如此銀行也就沒什麼理由拒絶開戶
(3)請持股多的股東去開戶
持股多的股東才是真正能控制公司的人
銀行比較希望能見到真正能影響公司的人
這樣才能確實執行認識客戶的程序
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